Cristina Prados : « Les entreprises qui donnent de mauvais conseils en matière de conformité peuvent subir une atteinte à leur réputation »

Cristina Prados, PDG de la société CP Compliance and Legal Privacy, se consacre à un sujet essentiel pour le monde des affaires, la Conformité Réglementaire, connue sous le nom de Compliance. Le contexte mondial actuel favorise une série de contextes susceptibles de déclencher des poursuites judiciaires contre les entreprises, affectant leur réputation et leur éthique. Pour faire face à ces nouveaux défis, apparaît la Compliance, dont Cristina nous parlera.

De manière simple, qu’est-ce que la Conformité ?

La « conformité » ou conformité réglementaire est l'ensemble des mesures, processus et réglementations internes qui servent à détecter et prévenir les risques dans l'activité commerciale elle-même, c'est-à-dire qu'il s'agit de processus adaptables au type d'entité juridique. On peut parler de prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme, mais aussi de plans d'égalité et de protocoles contre le harcèlement, par exemple.

Pourquoi une entreprise mettrait-elle en œuvre un programme de conformité réglementaire ?

Les avantages d’avoir la Conformité pour l’entreprise sont multiples. Premièrement, il détecte les risques possibles et évite les incidents internes qui pourraient entraîner des sanctions pour l'entreprise, en offrant une plus grande sécurité dans tous les processus. D’autre part, il améliore la gestion interne de l’entreprise et détecte les erreurs de manière précoce. Un point très important, et encore plus dans la société actuelle, où la concurrence commerciale est si forte, est l'amélioration de la réputation et de la confiance envers l'entreprise qui dispose d'un système de conformité réglementaire. En effet, aux yeux de la société, avoir un comportement éthique favorise la perception de l'entreprise et favorise en même temps les relations avec ses propres clients, fournisseurs, autres entreprises... Enfin, en cas d'éventuelle infraction pénale qui pourrait être effectuée par n'importe quel actif de l'entité, au niveau juridique, disposant d'un système de Compliance et qui, malgré cela, l'a transgressé, peut favoriser le résultat d'une responsabilité pénale.

Quels sont les principaux risques dans les entreprises aujourd’hui ?

Les entreprises se trouvent dans un contexte dans lequel les risques à assumer doivent être minimes car s'ils se matérialisent, ils peuvent entraîner de graves sanctions et pénalités et une grande perte de réputation de l'entreprise. Les risques varient en fonction de l'activité commerciale, mais en termes généraux, ils peuvent aller des pratiques économiques, telles que le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, les pots-de-vin, la fraude, la corruption, le détournement de fonds, aux problèmes environnementaux, tels que la pollution, l'utilisation de produits chimiques nocifs... Non-respect des normes, accords et réglementations nationaux, des normes de qualité ou de sécurité de l'information. Les violations de la protection des données personnelles représentent également des risques importants. Ainsi que d’autres aspects de la santé et de la sécurité au travail, du harcèlement sexuel, de l’égalité femmes-hommes.

Où est la réglementation en Andorre ?

Andorre n'a pas de conformité réglementaire réglementée dans le Code pénal en tant que tel, mais on la retrouve dans différentes réglementations spécifiques. Loi 37/2021 du 16 décembre modifiant la loi 14/2017 du 22 juin relative à la prévention et à la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, tout d'abord la loi 29/2021 du 28 octobre sur la protection des données qualifiées. D'autre part, la loi 6/2022 pour l'application effective du droit à l'égalité de traitement et des chances et à la non-discrimination entre les femmes et les hommes et les normes européennes dans différents domaines.

Comment travailler depuis votre entreprise face à une entreprise qui souhaite adapter ses procédures à la Conformité Réglementaire ?

L'adaptation à la réglementation est l'un des services que nous proposons au CP Compliance and Legal Privacy, dans lequel nous évaluons dans un premier temps les risques de l'entreprise, la probabilité qu'ils se matérialisent et un plan d'action est mis en place. Ensuite, nous créons les procédures, nous trouvons ici les politiques transversales et spécifiques à chaque entreprise qui seront appliquées à son fonctionnement. Enfin, un suivi est effectué, une formation du personnel…

Proposez-vous également le service Compliance Officer ? Quoi exactement?

Le Compliance Officer est un conseiller en la matière, c'est la personne qui travaille à identifier les obligations auxquelles l'entreprise doit répondre, coordonne les processus et procédures internes, répondra à ses travailleurs, mettra en œuvre les mesures et contrôles de conformité. des risques et des incidents, réalisera des systèmes de réclamations, des rapports, des contrôles...

Vous avez mentionné que vous formez votre personnel. Est-il important pour eux de connaître la conformité réglementaire interne ?

Sans aucun doute, il ne sert à rien d’appliquer des processus et des réglementations de conformité si les personnes qui doivent les mettre en œuvre n’en ont pas les connaissances. La conformité réglementaire vise directement le contrôle et le bon fonctionnement des activités de tous les actifs de l'entreprise. Pour voir un exemple, nous appliquons un protocole KYC, qui signifie « Know Your Customer », qui est un questionnaire qui nous permettra de connaître le client et de détecter les risques en référence à son activité, qu'ils soient dus au blanchiment d'argent ou autre. d'éventuelles activités illicites. . Si la personne qui enregistre le client ne connaît pas l'importance de ce document ni comment le remplir, nous perdrons ce premier niveau de protection pour l'entreprise.

De quelles sanctions parlerions-nous ?

Les sanctions qui en résultent peuvent varier en fonction de la loi violée. Les infractions graves des personnes morales en matière de prévention et de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme sont des amendes de 600 à 15 000 euros pour les infractions mineures, de 15 001 euros à 90 000 euros pour les infractions graves et de 90 001 euros à 1 000 000 euros pour les infractions graves. des sanctions très sévères. Sans préjudice du fait que des avertissements écrits, des restrictions temporaires sur certains types d'opérations et/ou la révocation ou la modification de l'autorisation pour l'activité correspondante peuvent également être applicables. Par ailleurs, si un haut fonctionnaire peut être accusé d'avoir commis le délit, que ce soit intentionnellement ou par négligence, des amendes de 300 à 300 000 euros peuvent également être infligées selon la gravité du délit.

Concernant la loi relative à l'application effective du droit à l'égalité de traitement et des chances et à la non-discrimination entre les femmes et les hommes, on parlerait de sanctions de 100 à 24 000 euros en cas de non-respect des mesures obligatoires.

Concernant la protection des données, nous pourrons en parler plus en détail dans une autre interview, mais elles peuvent aller de 500 à 100 000 euros.

 

Vous souhaitez être au courant de l'actualité de l'entreprise ?
Rejoignez notre newsletter mensuelle et découvrez toutes les actualités du cabinet
Continuer la lecture...